Recent is de Nederlandse politie in Rotterdam binnengevallen bij geldwisselkantoren die primair transacties naar Suriname verrichten. De Suri-Change geldwisselkantoren worden ervan verdacht miljoenen verdiend te hebben aan cocaïnehandel. Het witgewassen geld kon vervolgens in het buitenland worden uitgegeven. Er zou een crimineel financieel netwerk bestaan in Nederland, Slowakije en Suriname. Om de transacties met drugsgeld te verhullen, zou de kantoorhouder hebben geknoeid met de administratie en verdachte transacties niet hebben gemeld.
Suri-Change heeft negen kantoren in de Randstad, waaronder zes in Amsterdam, twee in Rotterdam en een in Den Haag. Mensen kunnen er contant geld sturen naar familie of bekenden in het buitenland. Om de transacties te verwerken, vraagt Suri-Change een kleine vergoeding. Het lijkt vooral de samenwerking met criminelen die de familie een vermogen opleverde. In totaal heeft de politie 42 woningen in beslag genomen, goed voor een geschatte waarde van 25 miljoen euro.
Negatief
De Centrale Bank van Suriname heeft gemeld dat ze geen verdachte transacties heeft geconstateerd bij de Suri-Change bank in Suriname. Het Openbaar Ministerie heeft tot dusver ook nog niet gemeld, dat er een eigen onderzoek wordt ingesteld naar de handelingen in Nederland waar gewag is gemaakt van een crimineel netwerk. Door dit internationaal nieuws is Suriname opnieuw negatief in het nieuws gekomen vanwege drugsgerelateerde criminaliteit.
Witwassen
De term “witwassen” verwijst naar illegale praktijken waarmee geld dat verdiend is door criminele activiteiten of andere illegale middelen, in een legale en onverdachte bron wordt omgezet.
Het is een bekend probleem in de financiële sector, waar banken soms betrokken raken bij witwaspraktijken zonder dat hun klanten er weet van hebben.
Voor de gewone burger lijkt witwassen misschien niet zo’n groot probleem. Immers, als je geen crimineel bent en geen illegale activiteiten uitvoert, wat maakt het dan uit of je bank betrokken is bij witwassen of niet?
Maar, in werkelijkheid heeft witwassen een aantal zeer negatieve effecten op de samenleving als geheel.
Witwassen van crimineel geld kan bijdragen aan de financiering van andere, meer gevaarlijke en destructieve vormen van criminaliteit, zoals drugshandel, wapenhandel en de financiering van terrorisme. Dit kan leiden tot aanzienlijke schade aan mens en maatschappij.
Ten tweede kan witwassen van geld bijdragen aan corruptie en het ondermijnen van de democratische rechtsstaat. Als banken betrokken zijn bij witwaspraktijken, dan ondermijnt dat het vertrouwen in het financiële systeem als geheel. Dit kan leiden tot ontwrichting van de economie en leiden tot een verlies aan vertrouwen en geloofwaardigheid in de overheid.
Witwassen kan ook leiden tot hogere kosten voor de gewone burger.
Banken zullen immers extra kosten moeten maken om te voldoen aan de regelgeving en om eventuele boetes te betalen als ze betrokken blijken te zijn bij witwaspraktijken. Deze kosten zullen uiteindelijk worden doorberekend aan de consument in de vorm van hogere bankkosten en rentetarieven.
Drugshandel, corruptie
Het witwassen van geld wordt vaak geassocieerd met drugshandel, corruptie en andere illegale activiteiten die grote hoeveelheden contant geld opleveren.
Het proces van witwassen van geld omvat een reeks ingewikkelde transacties die het moeilijk maken om de bron van het geld te traceren.
Om het witwassen van geld legaal te maken, gebruiken individuen en organisaties verschillende technieken zoals smurfen, gelaagdheid en integratie.
Bij smurfen worden grote sommen geld opgesplitst in kleinere bedragen, die vervolgens op verschillende rekeningen worden gestort om ontdekking door de autoriteiten te voorkomen.
Gelaagdheid omvat meestal een reeks complexe financiële transacties die bedoeld zijn om de oorsprong van de fondsen te verdoezelen, en integratie is de laatste stap waarbij de illegaal verkregen fondsen opnieuw in de legale economie worden geïntroduceerd.
Aanpak
Om het witwassen van geld tegen te gaan, hebben de meeste landen wet- en regelgeving uitgevaardigd om personen en organisaties die hierbij betrokken zijn, te voorkomen, op te sporen en te vervolgen. Deze regelgeving vereist vaak dat financiële instellingen due diligence uitvoeren bij hun klanten, verdachte transacties melden aan de autoriteiten en een nauwkeurige administratie bijhouden van alle financiële activiteiten.
19.5 miljoen euro-zaak
In 2018 heeft het Nederlandse Openbaar Ministerie beslag gelegd op een bedrag van 19,5 miljoen euro, dat afkomstig was van drie Surinaamse banken. Het geld was onderweg naar Hong Kong. Het OM vermoedde dat een deel van het geld afkomstig was van een misdrijf, onder meer omdat er grote bedragen contant waren gestort. Bijvoorbeeld, een persoon had binnen twee dagen een bedrag van een miljoen euro gestort bij een van de banken.
De banken hebben ontkend dat het om witwassen gaat. Ze stellen, dat het geld bedoeld was om digitaal in dollars overgemaakt te worden naar Suriname. Zo kunnen de grote contant geldstromen in Suriname worden omgezet in digitaal geld.
Ondanks een rechtsproces zijn deze gelden nog steeds niet vrijgegeven.
